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现金存取为何变化 对储户会有影响吗?

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羊城晚报讯 记者许张超、戴曼曼报道:个人存取现金超5万元需登记资金来源!央行、银保监会、证监会三部门联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》)3月1日起将正式实施。

现金存取业务为何出现新变化?《办法》实施后对普通储户有影响吗?

现金超5万须核实登记

《办法》规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

现金具有匿名、不可追踪等特点,大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为,危害国家经济金融秩序。招联金融首席研究员董希淼在接受羊城晚报记者采访时表示,《办法》是在此前相关规定的基础上,进一步细化、完善了客户身份资料及交易记录保存的具体要求,并参照国际通行标准,补充完善客户尽职调查的相关要求。

据介绍,根据2016年修订后的《金融机构大额和可疑交易管理办法》,对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应进行报告,报告要素包括客户姓名、身份证件号码、资金流向等。

董希淼表示,《办法》的实施有助于完善反洗钱监管制度,打击非法的现金使用行为,提高反洗钱工作水平,减少洗钱、恐怖融资等犯罪活动,更好地维护金融稳定和金融安全。

对存取款便利度影响小

《办法》实施后,是否会给公众存取款带来不便?董希淼表示,新办法对于普通自然人客户来说影响较小。国内移动支付较为发达,流动中的现金占比较少,个人存取5万元及以上现金的情况并不多,尊龙d88在线ag发财网。客户如果需要存取5万元以上现金,只是要多填写一份大额现金业务登记表,取款要勾选用途,存款要勾选来源,未要求出具证明材料,对存取款便利程度影响很小。

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